Pengadilan Swedia Tetapkan Denda Terhadap Tiga Operator Judi Karena Pelanggaran AML

Pengenalan

Baru-baru ini, pengadilan administrasi Swedia memvalidasi keputusan dari Spelinspektionen, badan pengawas perjudian negara itu, untuk memberikan sanksi kepada tiga perusahaan judi atas pelanggaran kebijakan anti pencucian uang (AML). Perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Detail Kasus dan Putusan Pengadilan

Pengadilan menilai bahwa Spelinspektionen telah tepat dalam memberikan peringatan dan sanksi finansial pada Mei 2025 setelah penyelidikan terhadap kepatuhan AML dari perusahaan-perusahaan tersebut. Pengadilan menolak argumen operator yang merasa bahwa interpretasi peraturan oleh regulator terlalu ketat dan hukuman tidak proporsional.

Tanggapan Perusahaan Terhadap Putusan

Betsson mengklaim bahwa regulasi mengenai verifikasi sumber dana terlalu restriktif dan hukuman yang diberikan tidak adil serta diskriminatif. Namun, setelah peninjauan, pengadilan berpendapat bahwa standar kepatuhan yang diharapkan oleh kerangka AML Swedia tidak dipenuhi oleh ketiga perusahaan.

Rincian Sanksi yang Dijatuhkan

Betsson dikenai sanksi sebesar SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400, sedangkan Snabbare, bagian dari ComeOn Group, harus membayar SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, yang berada di bawah Kindred, menghadapi sanksi paling besar dengan jumlah SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menekankan bahwa jumlah sanksi tersebut sesuai dengan tingkat pelanggaran yang ditemukan.

Tingkat Keseriusan Pelanggaran

Keputusan ini juga menyoroti betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan. Spelinspektionen menegaskan bahwa perusahaan gagal secara tepat menentukan asal dana yang diterima dari pelanggan mereka.

Fokus Penyelidikan Regulator

Penyelidikan Regulator menargetkan pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, terutama 50 individu dengan deposito terbesar sepanjang tahun 2023. Penyelidikan mengungkapkan bahwa perusahaan-perusahaan gagal mengidentifikasi asal dana ketika deposito tidak sesuai dengan pendapatan dipajaki yang dilaporkan.

Pelanggaran Contoh

Salah satu contoh pelanggaran melibatkan seorang pelanggan Betsson yang melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 antara September dan Desember 2023, sedangkan pendapatan bersih tahunan pelanggan tersebut hanya SEK 310.000. Walaupun pelanggan dikategorikan berisiko rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki dengan cukup asal dana yang didepositkan.

Kepatuhan Terhadap Standar AML yang Diperlukan

Keputusan pengadilan menekankan pentingnya uji tuntas pelanggan dalam penerapan AML di Swedia. Spelinspektionen menolak penjelasan operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana tidak dilakukan dengan sepatutnya.

Kesimpulan

Kesimpulan dari kasus ini menegaskan urgensi kepatuhan terhadap standar AML bagi perusahaan judi. Pengadilan Swedia menggarisbawahi bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi pencucian uang akan dihadapi dengan tegas dan dapat mengakibatkan sanksi yang signifikan.